6月28日，中国证券投资基金业协会发布了《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（以下简称《指引》），据协会相关人士介绍，《指引》按照证监会2016年底发布的《证券期货投资者适当性管理办法》规定的适用范围和职责范畴，结合了公募、私募、券商、期货、商业银行以及独立基金销售机构等176家机构的反馈意见形成，统
金融监管 2017-06-29 14:40 6201
昨日，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）正式发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》），并配套发布6大类业务参考模板，为基金行业贯彻落实证监会2016年底发布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）提供指导。 《指引》明确新老划断安排 《指引》的实施
金融监管 2017-06-29 14:39 3857
证监会网站28日消息，《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）将于2017年7月1日起正式实施。《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。 本次正式实施的《办法》，是在现有制度实践的基础上，对资本市场适当性管理制度的完善、整合和提升。《办法》的精神以落实证券、基金、期
金融监管 2017-06-29 13:18 3452
5月27日，证监会发布《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》，深沪交易所同时出台细则，完善减持规定。减持新规实施一个月以来，从产业资本增减持、大宗交易以及定增等三方面来看，新规效果较为明显。分析人士认为，新规降低了股东减持对市场的冲击，体现了监管层对A股的呵护态度，提振了市场信心，促进了近期的市
金融监管 2017-06-28 16:00 3514
“当前，我国货币供应机制已由过去的外汇占款投放转为由中期借贷便利（LF）等新型政策工具投放。”中国银行国际金融研究所在刚刚发布的《2017年三季度经济金融展望报告》（下称《报告》）中指出，由于LF需要质押国债等优质债券，客观上拉低了流动性覆盖比率（LCR）等指标，造成部分商业银行“不缺流动性，但缺指标”的情
金融监管 2017-06-28 15:15 6275
6月28日，中国（上海）自由贸易试验区管委会和上海市金融服务办公室联合召开新闻通气会，发布《中国（上海）自贸试验区金融服务业对外开放负面清单指引（2017年版）》（以下简称《指引》）。 《指引》以《自贸试验区负面清单》为基础，进一步梳理汇总了金融领域有关外资准入的规定，为外资了解进入我国金融领域提供了便
金融监管 2017-06-28 14:31 3507
6月26日，中国证券投资基金业协会发布《关于基金从业人员资格管理实施有关事项的通知》。中国证券投资基金业协会表示，未来随着业务的发展，基金销售业务资格将逐步纳入基金从业资格进行管理。根据有关规定，从事基金销售业务管理的人员应当取得基金从业资格，从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员
金融监管 2017-06-27 16:46 3446
针对公款存款争夺中的种种乱象，银监会此次出台的“30号文”要求银行业金融机构应明确规定吸收公款存款的具体形式、费用标准和管理流程，加强相关费用支出的财务管理。并完善薪酬管理制度，改进绩效考评体系，不得设立时点性存款规模、市场份额或排名等指标。 公款具有金额大、成本低、稳定性高等特点，是银行业金融机
金融监管 2017-06-27 16:03 3617
在今日召开的2017年陆家嘴论坛上，中国人民银行行长周小川表示，全球复苏动力增强，但仍然存在不稳定因素。 周小川还说，深化金融改革，为实体经济营造良好环境。金融和实体经济应该相互依托，深化金融改革是中国和世界各国面临的问题。 【人民币跨境支付系统将落户上海】 周小川在论坛上宣布，为了进一步推进上海国
金融监管 2017-06-20 16:32 3595
证监会主席刘士余近日表示，没有创新证券行业就没有活力，但创新是一把双刃剑，创新必须以合规经营和风险控制为前提，围绕实体经济发展的需要来进行，不能打着创新的旗号规避内部管控与外部审慎监管。 刘士余是在参加中国证券业协会第六次会员大会时作上述表示的。他指出，五年来，证券行业的资本增长2.2倍，总资产增长
金融监管 2017-06-19 16:53 3586
4月份严监管政策的陆续出台，给资产证券化业务带来了不小的挑战。 “这段时间无论是报银监会的CLO，还是银登中心的产品，可能都会多一条承诺，就是‘劣后级不得为自己银行理财认购’，这个事情对整个市场的影响特别大。”6月13日，华泰联合证券债券业务总部业务董事邱小峰表示，目前很多银行都在非常慎重地考虑劣后级销
金融监管 2017-06-14 17:00 3633
上周末，证监会发布《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》(减持新规)，其积极意义显而易见：对于那些惯于利用市场漏洞套利的上市公司重要股东，限制其减持行为，在客观上的确保护了中小投资者的利益。然而，减持新规也可能导致“打击面”过大。单就减持新规可能造成的市场流动性紧缩而言，其可能放大股权质押风险
金融监管 2017-06-02 15:40 3694
多次冲击A股仍未叩开上市之门的江苏东珠景观股份有限公司(以下简称“东珠景观”)在闯关路上再次遇到变数。6月1日，证监会官网发布的主板发审委2017年第83次工作会议公告的补充公告显示，东珠景观发行申报文件审核取消，这也为东珠景观的上市之路增加了一定的不确定性。 公告显示，证监会主板发行审核委员会定于6月2日召
金融监管 2017-06-02 15:37 3742
地产融资路径调查 在房地产信托业务方面，通过明股实债、投资合伙企业、资管产品和特定资产收益权、投向房地产上下游企业等方式，变相开展房地产信托业务，规避房地产贷款监管要求，或为其他机构违规开展房地产金融业务提供便利等方面，被作为合规严查重点。 房企多条融资渠道正在收紧，融资成本大幅上行，相关信托产
金融监管 2017-05-25 09:42 3738
“××集团的票不能收，票面金额超过1亿元的不能收……”某股份制银行华南地区分行人士王旭(化名)对中国证券报记者透露，在银监会“三三四”排查紧锣密鼓开展之际，该行总行收紧了票据业务。业内人士表示，银行收紧票据业务应该与近期地方银监局“进场”督查相关。银监会发布的信息显示，5月份以来，各地银监局密集开出
金融监管 2017-05-24 10:45 3676
银监会审慎规制局局长肖远企在近期召开的通气会上表示，目前房地产贷款质量还是比较好的。“整体来说，房地产贷款风险比较低，压力测试结果也表明，这些风险完全在可控范围内。”肖远企说。 肖远企表示，十分关注房贷变化情况，对中小开发商以及一些房地产供给比较过剩的三四线城市和房贷集中度比较高的机构，都会进行
金融监管 2017-05-15 09:52 3783
养老金投资的管理涉及社会大众的切身利益，动向备受关注。中国社会保险学会会长胡晓义在近日举办的第8届富国论坛上表示，未来几年，中国将进入老龄化高峰期，我们将面临更严峻的挑战，全社会都应该抓紧做好应对老龄化的准备。他建议，设立专门的养老金监管机构。 胡晓义表示，目前我国养老金资产是7万多亿人民币，只占G
金融监管 2017-05-15 09:47 3786
5月13日，在两国元首的共同见证下，中国证监会主席刘士余与智利证券和保险监督管理委员会负责人atricioValnzula在北京人民大会堂签署《证券监管合作谅解备忘录》。监管合作谅解备忘录的签署，对于进一步加强双方在证券领域的监管交流合作具有重要的意义，标志着中智证券监管机构的合作进入一个新的阶段。 中国证监会一
金融监管 2017-05-15 09:44 3844
经过20多天的磋商，“推进‘一带一路’贸易畅通合作倡议”(下称“倡议”)终于在5月14日下午达成并公布。 最终呈现在第一财经记者手中的，是一份包含“促进贸易增长”、“振兴相互投资”、“促进包容可持续发展”和“展望”四部分共计1100多字的倡议。 扩大朋友圈的过程 当天上午，中国国家主席习近平已在“一带一路”
金融监管 2017-05-15 09:40 3879
欧洲刑警组织(urool)公布的最新数据显示，上周五爆发的全球网络勒索威胁正在升级，目前已经危害到全球150个国家的超过20万个组织和个人。 另外，一家跟踪网络非法活动的公司llitic的调查报告显示，已经锁定了3个相关的比特币地址，但是由于赎金未被提取，因此还无法锁定该网络犯罪活动背后的操纵者。 根据英国《卫报》
金融监管 2017-05-15 09:40 3604
5月5日至9日之间的3个交易日，央行未开展公开市场操作。5月10日，央行开展了1100亿元逆回购操作，其中7天期、14天期、28天期分别为900亿元、100亿元和100亿元。 “央行此举基本属于意料之中。”交通银行(601328)金融研究中心高级研究员陈冀表示，由于在7天前央行运用大量逆回购对冲了市场中期借贷便利(LF)到期未续作可
金融监管 2017-05-11 10:01 3701
券商资金池产品整改的消息从今年初开始流传，直至上周有地方证监局的具体通知流出，多家券商资管人士向21世纪经济报道记者证实，当地监管部门传达了监管精神和具体整改要求。 5月5日(上周五)证监会例行发布会对此也做出了回应，明确资金池业务特征为“借新还旧”、“分离定价”、“非公平交易”。 作为券商资金池的主
金融监管 2017-05-10 09:02 3574
规范与约束地方政府举债行为的文件这些年发布得不少了，可以说，有关禁止地方政府举债的四梁八柱都建起来了，现在的关键是如何不打折扣地执行与落实。无疑，穿透式、全方位、宽口径的问责制度，是最为有效之举。为形成协同监管与联手惩戒合力，需建立财政部、发改委、司法行政机关、央行、银监会、证监会等部门及注册会
金融监管 2017-05-08 09:17 3521
成本监审升级助推价格改革四年砍掉不合理费用8000亿 浙江省普陀山景区门票提价被否，温州市自来水一户一表安装费降了400元…… 针对政府制定和调整价格的成本监审工作，最直接的效应就是上述不合理的费用被砍。成本监审的制度完善和创新，正推动价格机制改革，使得政府定价制度更加健全科学。 浙江省物价局副局长韩亚
金融监管 2017-05-08 09:13 3539
对于重资产属性较强的保险业来说，资产负债管理、风险控制能力是决定命运的关键准绳。但从经营理念渐呈激进趋势来看，一些保险机构显然已偏离了良性发展的轨道，难掩资本失实、治理失效、投资失控、营销失信、数据失真之隐患。 面对这些市场乱象，监管部门坚持不回避、不遮掩，并于近期连续推出系列旨在规范行业的监管
金融监管 2017-05-08 09:08 3550
种种迹象表明，2017年是我国强化金融监管的一年。这既是对过去一些年金融监管滞后于金融发展的纠偏，也是维护金融安全的需要。不过，金融监管的强化也会碰到反作用力，甚至带来新问题。为了在守住金融安全底线的前提下实现金融业的长期健康发展，金融监管需要把握好力度和节奏，避开三个认识上的误区。 第一个误区是认
金融监管 2017-05-05 09:46 3573
近日，上海银监局对招商银行上海分行开出420.3428万元罚单，原因是该分行2016年以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道，向某投资管理有限公司放款，部分资金用于支付土地出让金。目前，对于房地产金融的监管日益严厉，《经济参考报》记者了解到，未来一段时间，多部门将打击房地产金融行业违法违规事件。 近日，1
金融监管 2017-05-05 09:45 3584
金融监管力度加码 近日，中共中央总书记习近平就维护金融安全提出6项任务，任务之一便是加强金融监管。“一行三会”监管力度全面升级。财政部等六部委联合发文称局部风险不容忽视，要求摸底排查地方政府举债融资行为；证监会官网刊文则指出要把防控金融风险放到更加重要的位置，其当前强化中的监管也进一步细化地体现在
金融监管 2017-05-05 09:43 3549
保监会也是蛮拼的！ 5月4日重磅推出的《关于保险业支持实体经济发展的指导意见》，从风险保障、服务国家战略、创新形式、改进监管四方面，密集抛出15项政策措施，旨在加强监管，营造保险业服务实体经济的良好政策环境，提升保险业服务实体经济的质量和效率。 风险监管(1-3条) 1、研究保险资金投资金融产品的监
金融监管 2017-05-05 09:42 3636
昨天，北青报记者从上海银监局官网获悉，该局4月28日一口气公布8张行政处罚单，涉及民生银行、招行、工行以及上海金山惠民村镇银行四家银行。其中民生银行4家支行领取了4张罚款金额在35万-50万不等的罚单，全是因为员工私售。工行票据营业部上海分部被罚487万余元，罚款金额最大。 公示信息显示，被处罚的民生银行分支
金融监管 2017-05-04 09:42 3610
风险提示：请通过正规渠道参与外汇保证金交易。目前中国大陆居民通过网络平台参与外汇保证金交易属非法行为，请自觉遵守当地法律法规。风险提示：请通过正规渠道参与外汇保证金交易。目前中国大陆居民通过网络平台参与外汇保证金交易属非法行为，请自觉遵守当地法律法规。
